Excel 로보어드바이저 만드는 방법

주식 투자에 관심 있는 분이라면 '로보 어드바이저'에 대해 들어보셨으리라 생각합니다. 로보어드바이저(robo-advisor)는 로봇(robot)과 투자전문가(advisor)의 합성어입니다. 고도화된 알고리즘과 빅데이터를 통해 모바일 기기나 PC를 통해 포트폴리오 관리를 수행하는 '온라인 자산관리 서비스'를 말합니다.

로보 어드바이저는 자동화되고 개인화된 투자 조언을 제공함으로써 투자에 접근하는 방식에 혁명을 일으켰습니다. 로보 어드바이저 플랫폼은 알고리즘과 고급 데이터 분석을 사용하여 개인별 맞춤형 투자를 제안합니다.

시중에는 여러 가지 로보 어드바이저 플랫폼이 있지만 Excel을 사용하여 나만의 로보어드바이저를 만들 수 있습니다. 투자 데이터 분석, 수익 예측, 리스크 관리 전략 실행, 투자 프로세스 자동화 등이 가능한 엑셀 로보어드바이저를 만드는 방법을 소개합니다.

권현욱(엑셀러) | 아이엑셀러 닷컴 대표 · Microsoft Excel MVP · Excel 솔루션 프로바이더 · 작가

※ 이 글은 아래 기사 내용을 토대로 작성되었습니다만, 제 개인 의견이나 추가 자료들이 다수 포함되어 있습니다. 원문 내용이 궁금하신 분은 URL을 살펴보세요.

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• 원문: How To Make A Robo Advisor In Excel
• URL: https://robots.net/fintech/how-to-make-a-robo-advisor-in-excel/

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엑셀 로보어드바이저의 장점

Excel로 나만의 로보어드바이저를 만들면 몇 가지 장점이 있습니다. 

• 투자 프로세스를 완벽하게 제어할 수 있어 선호도와 위험 선호도에 맞게 알고리즘과 전략을 맞춤 설정할 수 있다.
• 상용 로보 어드바이저 서비스에 가입하는 것에 비해 비용이 절약됩니다.
• 투자 프로세스에 대한 더 깊은 이해를 개발하고 금융 지식을 향상시킬 수 있습니다.

Excel에서 로보어드바이저를 구축하는 기술을 살펴보기 전에 투자 원칙에 대한 기본적인 이해와 Excel 사용 능력을 갖추는 것이 중요합니다. 이러한 지식은 정보에 입각한 결정을 내리고 Excel의 기능을 효과적으로 활용하여 강력하고 효율적인 Robo Advisor를 구축하는 데 도움이 됩니다.

다음 섹션에서는 Excel 스프레드시트 설정, 과거 데이터 수집, 기본 투자 지표 계산, 투자 포트폴리오 생성, 미래 수익 예측, 위험 관리 전략 구현 및 투자 프로세스 자동화 과정을 안내합니다. 이 글이 끝나면 투자 데이터를 분석하고 정보에 입각한 투자 결정을 내리는 데 도움을 줄 수 있는 Excel의 기능을 갖춘 로보 어드바이저를 갖게 되리라 생각합니다.

 

Excel 시트 설정

엑셀에서 로보어드바이저를 구축하는 첫 번째 단계는 필요한 데이터와 수식을 스프레드시트에 설정하는 것입니다. 이는 이후의 모든 계산과 분석의 기초가 됩니다.

먼저, 새 통합 문서를 만들고 적당한 이름을 지정합니다. 데이터 입력, 계산 및 출력을 위해 시트를 별도의 섹션으로 나눕니다. 이렇게 하면 명확하고 체계적인 구조를 유지하는 데 도움이 됩니다.

데이터 입력 섹션에서 투자 이름, 종목 기호, 과거 가격, 배당금 및 투자 분석과 관련된 기타 데이터와 같은 관련 정보를 입력하는 열을 만듭니다. 또한 각 투자에 대한 컨텍스트를 제공하기 위해 메모나 설명을 위한 추가 열을 포함할 수도 있습니다.

다음으로 계산 섹션으로 이동합니다. 여기서는 평균 수익률, 표준 편차, 베타, 기타 위험 및 수익률 측정값과 같은 투자 지표를 계산하는 공식을 정의합니다. 이러한 계산은 투자의 성과와 위험 프로필을 평가하는 데 필수적입니다.
수식을 설정할 때 여러 투자에 적용할 수 있도록 상대 셀 참조를 사용하는 것이 중요합니다. 이를 통해 각 개별 자산에 대한 공식을 변경하지 않고도 다양한 투자를 쉽게 분석하고 비교할 수 있습니다.

출력 섹션에서 테이블과 차트를 생성하여 계산된 지표를 시각화하고 투자 성과를 추적할 수 있습니다. Excel은 다양한 차트 유형과 사용자 지정 옵션을 제공하므로 시각적으로 매력적이고 이해하기 쉬운 방식으로 데이터를 표시할 수 있습니다.
정확한 최신 데이터를 보장하려면 실시간 데이터 피드를 Excel 시트에 통합하는 것을 고려해 보세요. 투자 데이터를 자동으로 가져오고 업데이트할 수 있는 여러 외부 플러그인과 서비스가 있으므로 수동으로 데이터를 입력할 필요가 없습니다.
마지막으로, 데이터 손실을 방지하기 위해 정기적으로 Excel 통합 문서를 저장하고 백업을 만들어 둡니다.

스프레드시트가 설정되었으면 이제 다음 단계인 과거 데이터 수집으로 넘어갈 준비가 되었습니다. 이 데이터는 투자 성과를 분석하고 정보에 입각한 결정을 내리기 위한 기반을 제공합니다.

 

과거 데이터 수집

로보어드바이저에서 투자 성과를 분석하고 미래 수익을 예측하려면 정확하고 신뢰할 수 있는 과거 데이터가 중요합니다. 다행히도 이 데이터를 수집할 수 있는 여러 소스가 있습니다.

과거 투자 데이터에 가장 널리 사용되는 소스 중 하나는 금융 웹사이트와 플랫폼입니다. Yahoo Finance, Google Finance 및 Bloomberg와 같은 웹사이트는 다양한 주식, 채권, 뮤추얼 펀드 및 기타 금융 상품에 대한 과거 가격 데이터를 제공합니다. 국내 데이터는 네이버 증권 사이트를 이용하면 편리합니다. 이 데이터를 수동으로 다운로드하여 Excel 스프레드시트에 입력할 수 있습니다.

또는 금융 데이터용으로 특별히 설계된 데이터 공급자 및 API를 사용할 수 있습니다. 이러한 서비스는 포괄적인 과거 데이터 피드를 제공하는 경우가 많으며 Excel 스프레드시트에 직접 통합될 수 있습니다. 인기 있는 금융 데이터 제공업체로는 Alpha Vantage, Quandl, Intrinio 등이 있습니다. 이러한 서비스는 데이터 요구 사항에 따라 무료 및 유료 구독 옵션을 모두 제공하는 경우가 많습니다.

과거 데이터를 수집할 때 데이터가 정확하고 일관되며 주식 분할, 배당금 또는 합병과 같은 기업 활동에 맞게 조정되었는지 확인하는 것이 중요합니다. 부정확하거나 일관되지 않은 데이터는 오해의 소지가 있는 분석과 부정확한 예측으로 이어질 수 있습니다.

과거 데이터를 얻은 후에는 이를 Excel 스프레드시트의 해당 열에 입력하세요. 날짜, 시가, 종가, 고가 및 저가, 배당금 또는 기타 관련 데이터를 반드시 포함하세요.

가격 데이터 외에도 투자 성과에 영향을 미칠 수 있는 경제 지표, 업계 동향, 회사별 뉴스 등 기타 관련 정보를 포함하는 것을 고려하세요. 이러한 추가 컨텍스트는 과거 데이터를 분석하고 투자 결정을 내릴 때 귀중한 통찰력을 제공할 수 있습니다.

분석과 예측이 최신 정보를 기반으로 하도록 로보어드바이저의 과거 데이터를 정기적으로 업데이트하는 것이 중요합니다. 로보어드바이저의 정확성과 관련성을 유지하기 위해 정기적으로 데이터를 검색하고 업데이트하는 시스템이나 일정을 설정하세요.

과거 데이터를 수집하여 Excel 스프레드시트에 입력하면 이제 다음 단계인 기본 투자 지표 계산으로 넘어갈 수 있습니다. 이러한 지표는 투자의 성과와 위험 프로필을 평가하는 데 도움이 됩니다.

 

기본 투자 지표 계산

기본 투자 지표를 계산하는 것은 Excel 기반 Robo Advisor에서 투자의 성과 및 위험 프로필을 분석하는 데 중요한 단계입니다. 이러한 지표는 다양한 자산의 과거 수익률, 변동성 및 상관 관계에 대한 귀중한 통찰력을 제공합니다.

기본적인 투자 지표 중 하나는 '평균수익률'입니다. 이 지표는 투자의 과거 성과를 나타내는 지표를 제공하며 특정 기간 동안 일련의 수익을 평균하여 계산됩니다. 다양한 투자의 평균 수익률을 비교함으로써 상대적인 성과를 평가할 수 있습니다.
또 다른 중요한 지표는 투자의 변동성 또는 위험을 측정하는 표준 편차입니다. 이는 투자 수익이 평균 수익에서 벗어나는 정도를 수량화합니다. 표준편차가 높을수록 변동성이 높다는 것을 의미하고, 표준편차가 낮을수록 변동성이 낮다는 것을 의미합니다.

베타는 전체 시장 대비 투자 위험을 평가하는 데 사용되는 또 다른 주요 지표입니다. 이는 시장 변화에 대한 투자 수익의 민감도를 측정합니다. 베타가 1보다 크면 투자의 변동성이 시장보다 크다는 뜻이고, 베타가 1보다 작으면 변동성이 시장보다 낮다는 뜻입니다.

일반적으로 사용되는 기타 지표로는 위험 조정 투자 수익을 평가하는 샤프 비율과 두 투자 수익 간의 선형 관계 정도를 측정하는 상관 계수가 있습니다. 이러한 지표는 투자의 위험 및 수익 특성에 대한 추가 통찰력을 제공합니다.

Excel에서는 다양한 수식과 함수를 활용하여 이러한 투자 지표를 계산할 수 있습니다. 평균 수익률은 AVERAGE 함수를 사용하여 일련의 수익률의 평균을 계산합니다. 표준편차는 STDEV 함수를 사용하여 계산할 수 있습니다. 베타는 LINEST 또는 SLOPE 함수를 사용하여 시장 지수에 대한 투자 수익을 회귀하여 추정할 수 있습니다.

이러한 기본 투자 지표는 정확하고 의미 있는 결과를 보장하기 위해 적절한 데이터와 기간을 사용하여 계산되어야 한다는 점에 유의하는 것이 중요합니다. 이러한 지표를 계산할 때 데이터의 과거 기간과 빈도는 물론 투자 전략의 특정 요구 사항도 고려하세요.

로보어드바이저의 각 투자에 대해 이러한 기본 투자 지표를 계산한 후에는 이를 사용하여 투자의 과거 성과, 위험 및 상관 관계를 평가할 수 있습니다. 이는 투자 포트폴리오를 구성할 때 정보에 입각한 결정을 내리는 데 도움이 될 것이며, 이에 대해서는 다음 섹션에서 살펴보겠습니다.

 

투자 포트폴리오 만들기

다양하고 균형 잡힌 투자 포트폴리오를 만드는 것은 Excel에서 로보어드바이저를 구축하는 데 중요한 단계입니다. 신중하게 구성된 포트폴리오는 다양한 자산 클래스와 산업에 투자를 분산시켜 위험을 완화하고 수익을 극대화하는 데 도움이 될 수 있습니다.

투자 목표와 위험 허용 범위를 결정하는 것부터 시작하세요. 재무 목표, 기간, 시장 변동성에 대한 안정도 등의 요소를 고려하세요. 이는 포트폴리오 구성 과정을 안내하는 데 도움이 됩니다.

다음으로, 여러분의 목표와 위험 허용 범위에 맞는 다양한 자산 클래스와 투자 옵션을 식별하세요. 일반적인 자산 클래스에는 주식, 채권, 현금 등가물 및 부동산이나 상품과 같은 대체 투자가 포함됩니다. 각 자산 클래스 내에서 다양한 산업과 지역에 걸쳐 투자를 선택하여 더욱 다양화하는 것을 고려하시기 바랍니다.

자산 클래스와 투자 옵션을 확인한 후에는 각 투자에 포트폴리오의 원하는 비율을 할당할 수 있습니다. 이 할당은 투자 목표 및 위험 허용 범위와 일치해야 합니다. 예를 들어, 위험 허용 범위가 더 높다면 포트폴리오의 더 많은 부분을 주식에 할당할 수 있습니다. 주식은 더 높은 수익을 낼 수 있지만 더 높은 변동성을 가질 수도 있습니다.

투자 포트폴리오를 구성할 때 자산 배분 및 다양화 원칙을 고려해야 합니다. 이러한 원칙은 단일 투자 성과가 전체 포트폴리오에 미치는 영향을 줄이기 위해 다양한 자산 클래스에 투자를 분산시키는 것을 강조합니다. 다각화는 위험을 완화하고 전반적인 포트폴리오 수익을 원활하게 하는 데 도움이 됩니다.

Excel에서는 테이블과 차트를 만들어 투자 포트폴리오의 할당 및 성과를 추적할 수 있습니다. 수식을 사용하여 배분 및 과거 성과를 기반으로 각 투자의 가중치와 가치를 계산합니다. 이를 통해 포트폴리오의 다양화, 위험 및 수익 특성을 분석할 수 있습니다.

원하는 자산 배분을 유지하기 위해 정기적으로 투자 포트폴리오를 검토하고 재조정하십시오. 시장 상황과 투자 성과가 변화함에 따라 귀하의 포트폴리오가 원래 할당에서 벗어날 수 있습니다. 재조정에는 포트폴리오를 목표 할당으로 다시 조정하기 위해 투자를 구매하거나 판매하는 것이 포함됩니다.

Excel의 시나리오 분석 및 최적화 도구를 사용하여 다양한 할당 시나리오를 탐색하고 투자 목표 및 위험 선호도에 따라 포트폴리오를 최적화하는 것을 고려해보세요. 이러한 도구는 전체 위험을 최소화하면서 수익을 극대화하는 최적의 자산 배분을 식별하는 데 도움이 될 수 있습니다.

Excel로 잘 구성된 투자 포트폴리오를 사용하면 이제 다음 단계인 미래 수익 예측으로 나아갈 준비가 되었습니다. 과거 데이터를 분석하고 적절한 예측 모델을 사용하여 투자의 잠재적 미래 성과를 예측할 수 있습니다. 

 

미래 수익 예측

미래 수익을 예측하는 것은 Excel에서 Robo Advisor를 구축하는 데 있어 중요한 측면입니다. 투자의 잠재적 성과를 추정함으로써 정보에 입각한 결정을 내리고 그에 따라 포트폴리오를 조정할 수 있습니다. 수익 예측에는 어느 정도의 불확실성이 수반된다는 점을 유념하는 것이 중요하지만 예측을 안내하는 데 도움이 되는 다양한 방법과 모델이 있습니다.

미래 수익률을 예측하기 위해 일반적으로 사용되는 방법 중 하나는 과거 분석입니다. 투자의 과거 성과를 분석함으로써 미래 수익에 대한 통찰력을 제공할 수 있는 패턴, 추세 및 주기를 식별할 수 있습니다. 이는 과거 가격, 수익 및 경제 지표나 산업 동향과 같은 기타 관련 요소를 조사하여 수행할 수 있습니다.

Excel은 이 프로세스를 지원할 수 있는 다양한 통계 및 데이터 분석 도구를 제공합니다. 예를 들어 Excel의 회귀 분석을 사용하여 기록 데이터를 기반으로 선형 회귀 모델을 만들 수 있습니다. 그런 다음 이 모델을 사용하여 투자 성과와 특정 변수 간의 관계를 기반으로 미래 수익을 예측할 수 있습니다.

미래 수익을 예측하는 또 다른 접근 방식은 기본적 분석을 사용하는 것입니다. 여기에는 재무 상태, 업계 위치, 회사 또는 투자의 성장 전망을 분석하는 작업이 포함됩니다. 수익 예측, 수익 성장률, 시장 추세 등의 요소를 평가하여 투자의 잠재적 미래 성과를 예측할 수 있습니다.

Excel에서는 수식과 함수를 사용하여 기초 데이터를 기반으로 다양한 계산과 분석을 수행할 수 있습니다. 예를 들어 성장률을 계산하고, 재무 비율을 분석하고, 핵심 성과 지표를 비교하여 향후 투자 잠재력을 평가할 수 있습니다. 또한 시계열 분석, 몬테카를로 시뮬레이션 또는 신경망과 같은 정교한 예측 모델을 탐색할 수 있습니다. 이러한 고급 방법은 과거 데이터, 추세 및 기타 관련 요소를 고려하여 미래 수익에 대한 확률적 예측을 생성합니다.

미래 수익률을 예측할 때는 예측과 관련된 한계와 불확실성을 고려하는 것이 중요합니다. 과거의 성과가 미래의 결과를 보장하지 않으며, 경제 및 시장 상황은 급격하게 변할 수 있습니다. 따라서 여러 예측 방법을 결합하고, 다양한 시나리오를 고려하고, 새로운 정보가 제공되면 정기적으로 예측을 업데이트하는 것이 좋습니다.

Excel에서 미래 수익을 예측하면 투자의 잠재적 성과에 대한 귀중한 통찰력을 얻을 수 있습니다. 이러한 예측은 투자 결정, 자산 배분 및 위험 관리 전략을 안내하는 데 도움이 될 수 있습니다. 그러나 현실적인 전망을 유지하고 투자 성과를 지속적으로 모니터링하고 평가하는 것이 중요합니다.

 

위험 관리 전략 구현

위험 관리는 모든 투자 전략의 핵심 구성 요소이며, Excel로 구축된 로보어드바이저에서도 중요한 역할을 합니다. 효과적인 위험 관리 전략을 구현함으로써 잠재적인 손실로부터 투자를 보호하고 자본을 보존할 수 있습니다.
일반적으로 사용되는 위험 관리 전략 중 하나는 다각화입니다. 다양한 자산 클래스, 산업 또는 지리적 지역에 투자를 분산함으로써 단일 투자 또는 이벤트가 전체 포트폴리오에 미치는 영향을 줄일 수 있습니다. 다각화는 한 투자의 손실이 다른 투자의 이익으로 상쇄되도록 하여 위험을 완화하는 데 도움이 됩니다.

Excel에서는 투자 배분 및 상관관계를 정기적으로 모니터링하여 포트폴리오의 다양화를 평가하고 관리할 수 있습니다. 공식과 함수를 사용하여 각 투자의 가중치, 가치 및 상관 관계를 계산합니다. 균형있고 다양한 포트폴리오를 유지함으로써 포트폴리오 변동성을 줄이고 위험 조정 수익률을 향상시킬 수 있습니다.

또 다른 위험 관리 전략은 손절매 주문을 설정하는 것입니다. 이러한 주문은 미리 결정된 가격에 도달하면 자동으로 투자를 판매하여 잠재적인 손실을 제한합니다. 손절매 주문은 시장 변동성 시기에 규율을 강화하고 감정적인 의사 결정을 방지함으로써 귀하의 투자를 보호하는 데 도움이 됩니다.

위험 관리 전략을 구현하려면 각 투자와 관련된 특정 위험을 평가하고 관리하는 것도 포함됩니다. 시장 위험, 산업 위험, 신용 위험, 지정학적 위험 등의 요소를 고려하세요. 일부 투자에는 헤징이나 특정 위험을 완화하기 위한 옵션 사용과 같은 추가 위험 관리 기술이 필요할 수 있습니다.

효과적인 위험 관리를 위해서는 투자 성과를 정기적으로 모니터링하고 평가하는 것이 필수적입니다. Excel은 이 프로세스를 지원할 수 있는 다양한 도구와 기능을 제공합니다. 차트, 그래프, 조건부 서식을 사용하여 시간 경과에 따른 투자 성과를 시각적으로 분석하세요. 변화하는 시장 상황과 포트폴리오 성과에 따라 위험 관리 전략을 지속적으로 평가하고 조정하세요.

규율 있고 다양한 접근 방식을 유지하면 시장 변동을 헤쳐나가고 잠재적인 침체로부터 투자를 보호하는 데 도움이 될 수 있습니다. 위험 관리는 일회성 이벤트가 아닌 지속적인 프로세스여야 한다는 점을 기억하시기 바랍니다.

Excel에 내장된 로보어드바이저에서 위험 관리 전략을 구현하면 잠재적 손실을 최소화하고 자본을 보호하며 투자 포트폴리오의 전반적인 탄력성을 향상시킬 수 있습니다. 그러나 위험을 완전히 제거할 수는 없으며 투자에는 항상 어느 정도 내재된 위험이 따른다는 점을 이해하는 것이 중요합니다.

 

투자 프로세스 자동화

Excel에서 로보어드바이저를 구축할 때의 주요 이점 중 하나는 투자 프로세스를 자동화하는 기능입니다. 자동화는 투자 결정을 간소화하고 최적화하여 시간을 절약하고 효율성을 높이는 데 도움이 됩니다. Excel에서 자동화 기능을 설정하면 로보어드바이저가 원활하게 작동하고 사전 정의된 매개변수에 따라 거래를 실행하거나 포트폴리오의 균형을 재조정할 수 있습니다.

자동화할 수 있는 특정 작업이나 프로세스를 식별하는 것부터 시작하세요. 여기에는 실시간 데이터 가져오기 및 업데이트, 포트폴리오 성과 지표 계산, 거래 주문 실행 또는 사전 결정된 규칙에 따른 포트폴리오 재조정과 같은 작업이 포함될 수 있습니다.

Excel에서는 VBA 프로그래밍 또는 기본 제공 기능과 같은 다양한 기능을 활용하여 이러한 작업을 자동화할 수 있습니다. 매크로를 사용하면 일련의 작업을 기록한 다음 한 번의 클릭으로 재생할 수 있습니다. VBA 프로그래밍은 고급 사용자 정의 옵션을 제공하며 특정 요구 사항에 맞는 복잡한 자동화 솔루션을 만들 수 있습니다.

예를 들어 매크로나 스크립트를 설정하여 외부 소스에서 실시간 시장 데이터를 가져오고 Excel 스프레드시트를 자동으로 업데이트할 수 있습니다. 이를 통해 귀하의 투자 분석 및 포트폴리오 관리는 최신 정보를 기반으로 이루어집니다. 또한 사전 정의된 기준에 따라 거래 주문이나 재조정 작업을 시작하는 자동화된 규칙이나 트리거를 생성할 수 있습니다. 예를 들어, 특정 가격 또는 성과 임계값이 충족되면 유가 증권을 자동으로 구매하거나 판매하도록 규칙을 설정할 수 있습니다.

 

또한 Excel은 특정 투자 기준에 따라 사용자 지정 경고 또는 알림을 만드는 데 사용할 수 있는 조건부 서식 및 데이터 유효성 검사와 같은 기능을 제공합니다. 이를 통해 귀하는 투자 포트폴리오의 변화에 대한 최신 정보를 얻고 적시에 적절한 조치를 취할 수 있습니다.

Excel에서 투자 프로세스를 자동화하는 경우 정확성과 신뢰성을 보장하기 위해 자동화 솔루션을 철저히 테스트하고 검증하는 것이 중요합니다. 또한 시장 상황이나 투자 목표가 변경됨에 따라 자동화 규칙 및 프로세스를 정기적으로 검토하고 업데이트합니다.

자동화는 로보어드바이저의 효율성을 크게 향상시킬 수 있지만 결과가 투자 전략 및 위험 허용 범위와 일치하는지 확인하기 위해 결과를 모니터링하고 수동으로 검토하는 것이 여전히 중요합니다. 자동화는 인간의 판단을 대체하는 것이 아니라 의사 결정 프로세스를 지원하는 도구로 보아야 합니다.

로보어드바이저에 자동화 기능을 구현하면 더 전략적인 작업에 시간을 확보하고 오류를 최소화하며 투자 전략의 일관된 실행을 보장할 수 있습니다. 자동화를 통해 정보에 입각한 효율적인 투자 결정을 내릴 수 있어 성공적인 결과를 얻을 수 있는 잠재력이 극대화됩니다.

 

로보어드바이저 모니터링 및 평가

로보어드바이저의 성과를 모니터링하고 평가하는 것은 로보어드바이저가 지속적으로 투자 목표를 달성하고 변화하는 시장 상황에 적응할 수 있도록 하는 데 중요합니다. 정기적인 모니터링을 통해 잠재적인 문제나 기회를 식별하고 필요에 따라 투자 전략을 조정할 수 있습니다.

로보어드바이저 모니터링의 주요 측면 중 하나는 투자 포트폴리오의 성과를 추적하는 것입니다. Excel은 수익률 계산, 자산 배분 추적, 벤치마크 지수 대비 성과 비교 등 포트폴리오 성과를 모니터링하는 데 도움이 되는 다양한 도구와 기능을 제공합니다.

공식과 차트를 사용하여 시간 경과에 따른 포트폴리오의 과거 성과를 분석하세요. 투자 수익, 자산 가중치, 성과 지표에 대한 기록을 유지하세요. 이를 통해 투자 진행 상황을 검토하고 초기 목표에 대한 성공 여부를 평가할 수 있습니다.
포트폴리오 내 개별 투자의 성과를 정기적으로 검토하고 평가하세요. 실적이 저조한 자산을 식별하고 교체 또는 조정해야 하는지 결정합니다. 이 분석은 투자 성과의 추세나 패턴을 파악하고 향후 조정을 위해 정보에 입각한 결정을 내리는 데 도움이 될 수 있습니다.

성과 모니터링 외에도 시장 및 경제 동향을 면밀히 관찰하는 것이 중요합니다. 시장 뉴스, 경제 지표 및 투자에 영향을 미칠 수 있는 모든 이벤트에 대한 최신 정보를 받아보세요. 이 정보는 잠재적인 시장 변화를 예측하고 포트폴리오를 적시에 조정하는 데 도움이 될 수 있습니다.

위험 관리 전략의 효율성을 지속적으로 평가하십시오. 변동성이 큰 시장 상황에서 포트폴리오를 보호하는 데 있어 다각화, 손절매 주문 및 기타 위험 완화 기술의 영향을 평가합니다. 위험 허용 범위와 투자 목표에 맞춰 필요에 따라 위험 관리 전략을 조정하세요.

미래 수익 예측에 사용된 가정과 모델을 정기적으로 검토하세요. 새로운 데이터나 시장 동향의 변화에 따라 예측을 업데이트하고 투자 전략을 조정하세요. 예측의 정확성과 관련성을 유지하려면 예측 방법을 적응력 있고 유연하게 사용하세요.

마지막으로, 도구로서 로보어드바이저의 전반적인 성능을 평가하는 것을 잊지 마세요. 자동화 기능, 데이터 입력 및 계산의 효율성과 효과를 평가합니다. 필요한 경우 로보어드바이저의 기능과 신뢰성을 향상시키기 위해 개선하거나 조정하세요.

Excel에서 로보어드바이저를 모니터링하고 평가하는 것은 지속적인 관심과 분석이 필요한 지속적인 프로세스입니다. 정기적으로 성과를 검토하고, 필요한 조정을 하고, 시장 상황에 대한 정보를 유지함으로써 로보어드바이저의 성과를 최적화하고 투자 결과를 향상시킬 수 있습니다.